삼성전자 고점매수시 원금회복 기간 (지난 10년)

2021년 초에 삼성전자에 투자한 투자자들이 많은데, 그때 투자를 시작한 분들이라면 아마도 수익률이 마이너스일 것이다. 아마도, 대부분은 "삼성전자가 망할 일은 없으니까 오를 때까지 장기 투자한다"는 마음으로 원금이 회복되기를 기다릴 것이다.

기다리는 것의 끝을 알 수 없으면 힘들게 마련이다. 언제까지 기다려야 할지는 미래의 일이기 때문에 알 수 없지만, 과거에 어떠했는지를 알면 약간은 도움이 될 것 같다. 그래서 구글시트로 대충 만들어 봤다.

기간은 2010년 10월 15일부터 2021년 8월 20일까지이고, 주간 단위의 삼성전자 주가를 불러와서 계산해봤다. 2000년부터 하고 싶었는데, 구글 파이낸스 함수에서 한국 주식은 10년 정도밖에 지원을 안 하는 것 같다.

그럼 삼성전자를 고점에서 물렸을 때, 얼마나 기다려야 원금 회복이 되는지 대충 살펴보자.

* 주의1 : 평균, 최대, 최소 값은 진짜로 대충 계산한 것으로 정확한 수치가 아님. 단순 참고용임.
* 주의2 : 모든 자료는 과거의 것이기 때문에 미래를 보장하지 않음.

삼성전자 고점매수 시 원금회복기간

삼성전자와 삼성전자 우선주의 주간 단위 차트인데, 이전 주 대비 주가가 높지 않으면 1을 더하는 식으로 계산했다. 주간 고점은 포함하지 않고 종가 기준이다.
삼성전자는 지난 10년 중에 고점에서 물렸을 때 원금 회복에 최대 177주, 그러니까 3년 하고도 1~2개월 정도 걸린 적이 있었다. 정확히 고점에서 매수하기는 힘들기 때문에 3년 정도로 보면 될 것 같다. 원금 회복되는데 평균적으로는 43.6주 정도 걸린 것으로 나온다. 그러니까, 삼성전자는 한 번 고점에서 물리면 평균 10개월 정도는 버텨야 원금 회복이 가능하다는 말이다.
삼성전자 우선주는 보통주보다 기간이 짧다. 최대 112주, 평균 20.9주 정도의 회복기간이 필요했다. 아무래도 우선주가 외국인 비율도 높은 편이고, 주가 변동 노리는 투자자보다는 배당을 바라보기 때문에 배당수익률에 민감한 투자자의 비율이 많다 보니 보통주보다 주가 변동성이 작기 때문인 것 같다.

그렇다면 삼성전자를 고점에 물렸을 때, 주가가 최대 얼마나 하락할지도 알아보자. 위의 차트에서 0.00% 아래의 녹색선이 전고점 대비 주가 하락률이다. 대충 삼성전자는 고점에서 물리면 30% 정도까지는 빠지는 것을 알 수 있다. 단순 평균 하락률은 10.9% 정도 된다.
다시 말하면, 삼성전자는 고점에서 물리면 최대 30% 이상 빠질 수도 있고, 평균적으로 10% 정도는 언제든지 마이너스가 날 수 있는 종목이라는 것이다.
우선주의 고점 대비 하락폭은 전체적으로 보통주보다는 작지만 생각보다는 차이가 크지 않았다.

마지막으로 삼성전자를 장기적으로 보유했을 때의 연평균 수익률을 알아보면 위와 같다. 위의 차트는 딱 1년 전, 5년 전, 10년 전에 매수한 후 지금까지 보유하고 있을 때 연평균 수익률을 나타낸 차트다.
삼성전자를 1년간 보유(빨간 선)하더라도 수익률이 마이너스가 나는 경우가 있었다는 것을 알 수 있다. 하지만, 5년을 보유하면 연평균 8% 에서 18% 정도의 수익률을 기대할 수 있고 10년을 보유하면 18%에 근접함을 알 수 있다.
여기서 중요한 것은 5년 이상 보유하면 배당을 제외하고도 최소 3~5% 정도의 연평균 수익률을 얻을 수 있었고, 수익률이 마이너스로 떨어지는 구간도 없었다는 것이다.
삼성전자 우선주의 경우에는 장기 보유시 평균 수익률이 보통주보다 높은 것으로 나오는데, 이건 지난 10년간 보통주와 우선주간의 괴리율이 점진적으로 줄어들었기 때문으로 보인다.